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Conseiller financier, placement financier et assurance-vie à Besançon


Conseiller financier à Besançon : un appui décisif

Le choix de votre conseiller financier est déterminant pour vous assurer un avenir radieux. Ses conseils vous permettront de prendre des décisions avisées et de préparer au mieux le futur de votre patrimoine. Grâce à votre conseiller financier à Besançon, chacun de nos clients pourra préparer sa retraite de manière optimale, en mettant en place un faisceau d’investissements diversifiés. De la même façon, en anticipant la transmission de vos actifs à vos proches, vous leur permettrez de profiter plus pleinement des biens que vous aurez accumulés, par le travail, tout au long de votre vie.

Choisir le bon placement financier, c’est réfléchir à tout un ensemble de critères pour opter pour la solution la plus satisfaisante pour vous. Votre conseiller financier vous questionnera pour déterminer votre besoin prochain de liquidités, votre appétence au risque, vos valeurs éthiques, etc. Un placement sortira du lot, avec un horizon de placement cohérent avec vos attentes.

Mais votre conseiller financier à Besançon n’arrêtera pas là ses services, puisqu’il vous permettra encore d’optimiser fiscalement ce placement financier. Un produit comme le plan épargne retraite peut dès son ouverture vous offrir des avantages fiscaux significatifs. Tout bon conseiller financier est aussi un expert du conseil fiscal, capable d’utiliser chaque investissement dans une optique d’optimisation fiscale. Il en a va de même avec l’assurance-vie, formidable instrument de défiscalisation, notamment dans le cadre de la transmission de patrimoine. Votre conseiller financier vous aidera à tirer tous les avantages offerts par ce placement.
 

Conseiller financier à Besançon

Optez pour le meilleur placement financier à Besançon 

Doser avec justesse le risque et les promesses de rendement, tel est l’art de votre conseiller financier à Besançon. En règle générale, les placements les plus sécurisants ne sont pas les plus rentables. Mais dans toute la gamme de placement financier qui existe, il s’agit de placer le curseur sur la position la plus conforme à vos objectifs et à vos principes. Se contenter des livrets réglementés comme seul placement financier n’est pas raisonnable. D’une part, parce qu’ils n’offrent pas nécessairement les rendements les plus élevés, d’autre part parce que les plafonds auxquels ils sont soumis limitent très rapidement la pertinence de cette solution unique.

Il peut être judicieux d’envisager par ailleurs des livrets dits boostés, dont les taux ne sont pas fixés par l’Etat, mais par chaque établissement bancaire. C’est un placement financier qui procure de nombreux avantages : sélectionnés avec soin, ils peuvent offrir des taux d’intérêt supérieurs aux livrets classiques, les fonds sont tout aussi disponibles, et ils ne sont limités par aucun plafond. Notons toutefois que ce placement financier est soumis à l’impôt : la flat tax à hauteur de 30 %.

En complément, il est indispensable de trouver un placement financier, ou plusieurs, avec des perspectives de performances supérieures. Les comptes à terme et les fonds euros vous permettent de conserver un niveau de risque maîtrisé, puisqu’ils vous mettent à l’abri de toute perte en capital. Les meilleurs contrats d’assurance-vie en fonds euros vous garantissent des rendements supérieurs à 3% pour l’année en cours. Occitea Patrimoine, spécialiste du placement financier à Besançon, vous aidera à ajouter quelques unités de compte à votre contrat d’assurance-vie, afin d’en booster la rentabilité, tout en respectant vos exigences en terme de maîtrise du risque.
 

Placement financier à Besançon

Assurance-vie à Besançon : des ajustements nécessaires

Il est probable que les taux d’intérêt offerts par les fonds euros dans les contrats d’assurance-vie vont baisser dans les mois à venir. Ceux-ci avaient commencé à augmenter sensiblement depuis 2022, bien aidés par une inflation qui avaient contraint les banques et les sociétés d’assurance à remonter ces taux. L’assurance-vie cessera-t-elle du coup d’être un placement financier attractif ? Non, à condition d’opter pour les fonds euros les plus rémunérateurs, et de leur adjoindre si vous le désirez une part d’unités de compte. Spécialistes de l’assurance-vie à Besançon, nous vous aiderons à procéder à ces ajustements de la manière la plus adéquate aux objectifs que vous visez.

L’année 2024 a été excellente pour l’assurance-vie, puisque les cotisations ont atteint des sommets : plus de douze milliards d’euros avaient en effet déjà été collectés au mois de septembre dernier. Ce succès de l’assurance-vie ne doit rien au hasard, et il témoigne au contraire de la compétitivité de ce placement financier. Les fonds en euros sont les principaux bénéficiaires de ce succès, profitant des taux attractifs proposés par les assureurs. Ils devraient prochainement baisser, et pour conserver toute l’attractivité de l’assurance-vie, il sera probablement indispensable d’introduire des unités de compte, plus risquées. Etre accompagné par un expert de l’assurance-vie à Besançon vous permettra de faire les meilleurs choix, sans outrepasser les limites de risque que vous aurez fixées. Prenez rendez-vous avec un de nos conseillers au 06 04 09 51 21 pour obtenir un conseil de qualité, parfaitement adapté à vos consignes préalables.
 

L’assurance vie à Besançon : mode d’emploi

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