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Optimisation de patrimoine, préparer sa retraite et Pacte Dutreil à Besançon


Optimisation de patrimoine à Besançon : optimisez la transmission de vos biens !

L’optimisation de patrimoine est le but ultime de la gestion de patrimoine. En multipliant les initiatives, votre conseiller patrimonial à Besançon va permettre à votre patrimoine de se développer d’une manière exponentielle. En optimisant votre fiscalité, en diversifiant vos investissements, en planifiant votre succession, votre cabinet d’optimisation de patrimoine à Besançon va tenter de vous faire gagner sur tous les tableaux. Grâce à lui, préparer sa retraite ou financer des projets ambitieux devient possible, et vous découvrirez bien vite tous les avantages que vous tirerez de notre collaboration.

L’optimisation de patrimoine exige de ne rien laisser au hasard, surtout en ces temps de hausses d’impôts annoncées. Peut-être sont-ce d’ailleurs elles qui vous ont amené sur ce site, alors que vous cherchez des solutions pour diminuer à l’avenir votre facture fiscale. Vous êtes au bon endroit, et nous travaillons activement à anticiper les changements annoncés, à trouver des parades et des solutions de remplacement pour continuer à offrir à nos clients une qualité supérieure de conseil en matière de gestion de fortune.

La question de la transmission est centrale dans le domaine de l’optimisation de patrimoine. Nous vous recommandons de saisir les opportunités d’abattement fiscal dans le cas de donations en ligne directe. Pour les patrimoines professionnels, l’utilisation du pacte Dutreil est une chance qu’il ne faut pas laisser passer. Notre cabinet d’optimisation de patrimoine à Besançon a l’habitude d’accompagner ses clients dans l’exploitation de ce dispositif, et nous vous aiderons à obtenir tous les avantages dont il est porteur. 

Optimisation de patrimoine à Besançon

Préparer sa retraite à Besançon : une question capitale

Préparer sa retraite est de plus en plus de la responsabilité de tout un chacun. L’initiative privée doit pendre le relais du système par répartition, et l’Etat encourage, par une réduction d’impôt, l’ouverture d’un plan épargne retraite. Pour préparer sa retraite à Besançon, le PER est loin d’être une solution unique, même s’il a su se hisser en tête du palmarès des solutions dédiées. L’investissement locatif, pourquoi pas en utilisant le mécanisme du démembrement de propriété, ou l’assurance-vie sont des réponses qu’il faut également envisager pour quiconque entend préparer sa retraite de manière ambitieuse.

On estime qu’aujourd’hui environ 3 Français sur 4 épargnent pour leur retraite. Si vous n’êtes pas de ce nombre, pas d’inquiétude, il est toujours temps de mettre en place des solutions pour préparer sa retraite, quel que soit son âge. Savez-vous par exemple qu’il est possible d’ouvrir un plan épargne retraite alors que vous avez déjà basculé dans l’inactivité de la retraite ? Et si vous avez déjà commencé à épargner, les conseils avisés d’un professionnel de l’optimisation de patrimoine à Besançon vous garantissent d’optimiser les mesures et les investissements pris pour préparer sa retraite.

La planification est primordiale pour préparer sa retraite. Près de quatre actifs sur dix déclarent aujourd’hui ignorer absolument le montant de leur future pension de retraite. Sans cette connaissance, il est impossible de savoir de quelles sommes on aura besoin pour avoir un niveau de vie à la hauteur de ses attentes. Notre travail est de vous aider à avoir une estimation relativement précise de votre pension, de la mettre en regard de vos objectifs, et de proposer un faisceau de solutions complémentaires pour préparer sa retraite à Besançon d’une manière optimale.
 

Comment préparer sa retraite à Besançon ?

Bénéficiez des avantages du pacte Dutreil à Besançon

Le pacte Dutreil a été conçu pour éviter que les héritiers d’un chef d’entreprise, soumis à une imposition importante, n’aient à puiser dans les fonds de la société ou soient même contraints de la vendre. Imaginé pour favoriser la transmission familiale des entreprises, le pacte Dutreil a connu un succès croissant, puisque plus de 2000 pactes ont été signés chaque année entre 2018 et 2020, et près de 3000 chaque année en 2021 et 2022. Parce qu’il est devenu un véritable outil de transmission pour les patrimoines les plus aisés, le pacte Dutreil est critiqué, et surveillé de près pour éviter les abus. Notre cabinet, spécialiste du pacte Dutreil à Besançon, porte un œil attentif sur toutes ces questions et vous garantit un conseil pointu et régulièrement actualisé.

Le pacte Dutreil, en ces périodes de remise en cause des abus de certains dispositifs de défiscalisation, va-t-il survivre à ces turbulences ? Cette niche fiscale a mauvaise presse, et les abus commis par certains bénéficiaires ne respectant pas leurs obligations font qu’on parle de plus en plus d’un durcissement des conditions d’accès au pacte Dutreil. Qualifié par un organisme d’observation de « source majeure de l’évitement de l’impôt », le pacte Dutreil pourrait voir sa portée restreinte à l’avenir. Quoiqu’il en soit, le dispositif ne serait pas abrogé, mais reviendrait aux principes fondamentaux qui ont motivé son élaboration : favoriser la transmission familiale des patrimoines professionnels. Plus encadré, le dispositif exigera plus de professionnalisme pour respecter des règles plus strictes, et l’accompagnement de professionnels du pacte Dutreil à Besançon vous permettra d’user sans abuser des avantages offerts par le dispositif. Pour étudier ensemble les possibilités offertes par le pacte Dutreil quant à la transmission de votre patrimoine, contactez-nous grâce au formulaire ci-dessous, ou au téléphone au 06 04 09 51 21.
 

Pacte Dutreil à Besançon

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